Bitcoin Buruk? Dokumen yang Dibocorkan Menuduh Credit Suisse Dioperasikan Akun Penjahat

Dokumen yang baru-baru ini bocor menyatakan bahwa bank swasta raksasa Credit Suisse telah menahan ratusan miliar dolar klien yang diduga atau terlibat dalam perdagangan narkoba, korupsi, penyiksaan, pencucian uang, dan kejahatan serius lainnya.

Ini terjadi bertahun-tahun setelah bank menghancurkan industri cryptocurrency, mengklaim bahwa bitcoin menghadirkan tantangan pencucian uang.
Dokumen yang Dibocorkan

Seorang whistle-blower membagikan data kompromi pada lebih dari 18.000 rekening bank yang menyimpan lebih dari $100 miliar ke sebuah surat kabar Jerman yang kemudian didistribusikan ke berbagai media lainnya, termasuk New York Times.

Beberapa nama yang muncul dalam dokumen tersebut antara lain Raja Abdullah II dari Yordania, mantan wakil menteri energi Venezuela, Nervis Villalobos, dan dua putra mantan presiden Mesir – Hosni Mubarak.

Raja Abdullah II telah dituduh menggunakan perusahaan cangkang yang terdaftar di Karibia untuk membeli lusinan properti, yang secara kolektif bernilai lebih dari $100 juta. Beberapa di antaranya berada di tenggara Inggris, Washington DC, dan Malibu, California.

Villalobos mengaku bersalah atas tuduhan pencucian uang sehubungan dengan skema suap. Putra Hosni Mubarak, di sisi lain, ditangkap karena manipulasi pasar saham dan menggelapkan setidaknya 500 juta pound Mesir.

“Pemegang akun lainnya termasuk putra seorang kepala intelijen Pakistan yang membantu menyalurkan miliaran dolar dari Amerika Serikat dan negara-negara lain ke mujahidin di Afghanistan pada 1980-an dan pejabat Venezuela yang terjerat dalam skandal korupsi yang sudah berlangsung lama.” – juga membaca artikel New York Post.

Ini merupakan kelanjutan dari kebocoran sebelumnya yang datang dalam beberapa tahun terakhir, seperti Panama Papers pada tahun 2016 dan Pandora Papers tahun lalu, yang memamerkan uang haram bernilai miliaran dolar yang ditangani oleh beberapa lembaga perbankan terbesar.
Credit Suisse Membantah

Sebuah bank setengah abad dengan pendapatan lebih dari $20 miliar mengeluarkan pernyataan yang menyangkal bahwa mereka telah terlibat dalam kegiatan ilegal. Candice Sun, juru bicara bank, mengatakan banyak dari rekening yang bocor itu aktif di “masa di mana undang-undang, praktik, dan harapan lembaga keuangan sangat berbeda dari tempat mereka sekarang.”

Namun, beberapa dari akun tersebut beroperasi hingga akhir 2010-an, yang berarti bahwa akun tersebut aktif ketika regulator global memberlakukan aturan ketat pada industri tersebut.

“Dari akun aktif yang tersisa, kami merasa nyaman bahwa uji tuntas yang tepat, ulasan, dan langkah-langkah terkait kontrol lainnya telah diambil, termasuk penutupan akun yang tertunda.” – dia menambahkan.

Bank percaya kebocoran ini adalah bagian dari “upaya bersama” untuk mendiskreditkannya dan pasar keuangan Swiss, yang “telah mengalami perubahan signifikan selama beberapa tahun terakhir.”
Credit Suisse dan Pengedar Kokain Bulgaria

Beberapa minggu sebelum kebocoran data kontroversial tersebut, lembaga perbankan yang berbasis di Swiss menghadapi tuntutan di pengadilan lokal karena mengizinkan geng penyelundup kokain Bulgaria untuk mencuci jutaan euro.

Jaksa Swiss menuduh bank dan mantan manajer hubungan gagal mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk mencegah penyembunyian dan pencucian uang tunai yang diperoleh secara ilegal selama bertahun-tahun. Mereka juga meminta kompensasi sekitar $45 juta.

Sekali lagi, Credit Suisse “tanpa pamrih” menolak semua tuduhan dan berjanji untuk “membela diri dengan penuh semangat di pengadilan.”
Oh, Ironi Pencucian Uang

Kembali pada akhir tahun 2017, ketika bitcoin mendapatkan daya tarik di kancah keuangan internasional dengan melonjak menuju ATH saat itu di $20.000, CEO Credit Suisse – Tidjane Thiam – tidak memiliki kata-kata positif untuk dikatakan tentang aset tersebut.

“Bitcoin menghadirkan sejumlah tantangan. Yang pertama adalah benar-benar anonimitas. Saya pikir sebagian besar bank dalam keadaan regulasi saat ini memiliki sedikit atau tidak ada keinginan untuk terlibat dalam mata uang, yang memiliki tantangan anti pencucian uang.”

Menarik. Thiam, yang menjabat sebagai kepala eksekutif bank selama lima tahun antara 2015 dan 2020, tampaknya tidak menyadari bahwa semua transaksi BTC sebenarnya tercatat di blockchain dan transparan.

Ironi juga terlihat dari fakta bahwa mantan kepala bank tersebut mengatakan bitcoin terlibat dalam pencucian uang. Pada saat yang sama, dokumen baru menunjukkan bahwa organisasi yang dipeloporinya selama bertahun-tahun telah melakukan hal yang sama persis sejak tahun 1940-an.

Secara terpisah, mantan eksekutif Credit Suisse telah terjun ke industri cryptocurrency, termasuk David Olsson yang menjadi direktur pelaksana global BlockFi beberapa tahun yang lalu.

Beberapa bulan setelah memperkenalkan draf pertama yang bertujuan untuk melarang pejabat Fed memiliki aset tertentu, Komite Pasar Terbuka Federal pembuat kebijakan telah memperbarui dokumen untuk memasukkan mata uang kripto.

Laporan muncul tahun lalu yang mengklaim bahwa banyak karyawan top Federal Reserve memperdagangkan saham, obligasi, dan sekuritas real estat pada tahun 2020, tak lama sebelum bank sentral menerapkan kebijakan spesifik yang didorong oleh COVID-19 yang berdampak pada pasar.
Beberapa pembuat kebijakan mengundurkan diri setelah pengungkapan itu, tetapi Ketua Fed Jerome Powell bersikeras bahwa badan moneter harus menegakkan aturan baru tentang masalah ini. Dengan demikian, Komite Pasar Terbuka Federal mengusulkan aturan pada bulan Oktober yang akan melarang pejabat bank senior terlibat dengan aset yang disebutkan di atas.
The Fed mengambil langkah lebih jauh dalam amandemen terbaru yang keluar pada hari Jumat, yang telah menjadi formal. Mayoritas aturan di bawah ini akan berlaku mulai 1 Mei.
Disebutkan, pejabat senior akan dilarang membeli saham individu atau fund tracing sektor usaha. Mereka juga tidak akan dapat berinvestasi dalam obligasi individu, komoditas, mata uang asing, sekuritas lain, dan mata uang kripto. Perlu dicatat bahwa aset digital tidak disebutkan dalam draf pertama.
Peraturan baru juga berarti bahwa pejabat yang memegang posisi pasar memiliki waktu satu tahun untuk membuang yang dilarang.
Mulai 1 Juli, pejabat tinggi yang dicakup oleh aturan baru harus memberikan pemberitahuan 45 hari sebelum melakukan pembelian yang diizinkan dan harus memegang aset tersebut setidaknya selama satu tahun.
Aturan baru “bertujuan untuk mendukung kepercayaan publik terhadap ketidakberpihakan dan integritas pekerjaan Komite dengan menjaga bahkan munculnya konflik kepentingan,” – membaca pernyataan itu.